Kikokotoo cha Mavuno ya Gawio

Faida ya gawio, ikielezwa bila maneno magumu

Faida ya gawio ni moja ya nambari zinazotajwa zaidi katika uwekezaji, na pia moja ya zinazoeleweka vibaya zaidi. Kimsingi inajibu swali rahisi: kwa kila dola unayoweka katika hisa leo, kampuni inarudisha fedha ngapi taslimu kwako katika mwaka mmoja? Kikokotoo cha Faida ya Gawio katika ukurasa huu kinageuza swali hilo kuwa asilimia moja kisha kinaonyesha mapato ambayo umiliki wa ukubwa fulani ungezalisha. Makala hii inapitia mfumo, mitego, na mawazo yanayotenganisha nambari ya faida yenye manufaa kutoka ile yenye kupotosha. Ni ya taarifa na si ushauri wa kifedha.

Mfumo

Hesabu ni fupi:

Faida ya gawio = (gawio la mwaka kwa hisa moja / bei ya hisa) × 100

Ikiwa hisa inauzwa kwa 50 na inalipa 2.00 kwa hisa katika gawio kwa mwaka, faida ni asilimia 4. Zidisha na idadi yako ya hisa na una makadirio ya mapato. Sehemu ngumu ni neno mwaka. Kampuni nyingi zinalipa kila robo mwaka, hivyo unajumlisha malipo ya miezi kumi na miwili iliyopita kwa mtazamo wa kihistoria, au unazidisha gawio la robo mwaka la hivi karibuni kwa nne kwa makadirio ya mbeleni. Mlipaji wa kila mwezi anazidishwa kwa kumi na mbili. Njia hizo mbili zinaweza kutofautiana kampuni inapokuwa imeongeza au kupunguza gawio lake hivi karibuni, hivyo inafaa kujua ni ipi bei inayoonyeshwa inatumia kabla ya kuiamini.

Angalia kwamba faida inasogea kinyume na bei. Weka gawio thabiti na acha bei ya hisa ishuke, na faida inapanda kimitambo. Ukweli huo mmoja unaelezea mkanganyiko mwingi unaofuata.

Faida si faida jumla

Faida inapima gawio la taslimu pekee. Haisemi chochote kuhusu kinachotokea kwa bei ya hisa yenyewe. Faida yako jumla ni mapato ya gawio pamoja na (au kutoa) mabadiliko yoyote katika thamani ya hisa. Hisa inayotoa faida ya asilimia 6 ikishuka bei kwa asilimia 20 imekupa faida jumla hasi kwa kina kwa mwaka huo, hata ingawa faida kuu ilionekana ya ukarimu. Kinyume chake, kampuni inayokua kwa kasi inayotoa faida ya asilimia 1 inaweza kutoa faida jumla imara kupitia kupanda kwa bei. Faida ni kipande cha picha, si fremu nzima. Ichukulie kama kiungo kimoja miongoni mwa vingine badala ya ubao wa alama.

Kwa nini faida ya juu sana inaweza kuwa onyo

Kwa sababu faida inapanda bei inaposhuka, nambari isiyo ya kawaida ya juu mara nyingi ni dalili badala ya zawadi. Faida inayoruka ghafla hadi tarakimu moja za juu au zaidi mara nyingi inaonyesha bei ya hisa ambayo soko limeishusha kwa sababu linatilia shaka gawio linaweza kudumu. Wawekezaji wa mapato wanaita hili mtego wa faida: unavutwa na malipo makubwa yanayopunguzwa muda mfupi baada ya kununua, ukiachwa na mapato ya chini na hasara ya mtaji. Kanuni ya vitendo ambayo waandishi wengi wanataja ni kwamba faida zilizo juu ya takriban asilimia 6 zinastahili uangalizi wa karibu, si kwa sababu nambari hiyo ni marufuku bali kwa sababu inakuomba kuangalia kama gawio ni halisi na endelevu. Linganisha faida na historia ya kampuni yenyewe na wenzao; nambari iliyo juu zaidi ya zote mbili ni swali, si jibu.

Uwiano wa malipo, kwa ufupi

Uangalizi wa haraka zaidi wa uendelevu ni uwiano wa malipo: sehemu ya faida (au, bora zaidi, ya fedha taslimu huru) inayotolewa kama gawio. Uwiano ulio chini ya takriban asilimia 60 kwa uhakika unaacha nafasi kwa gawio kuendelea kukua hata kama faida zinashuka kidogo. Uwiano ulio juu ya asilimia 100 unamaanisha kampuni inatoa zaidi ya inavyopata, ikifadhili tofauti kutoka akiba za fedha, deni, au mauzo ya mali, jambo ambalo mara chache linaendelea milele. Uwiano wa malipo unaotegemea fedha taslimu ni wa uaminifu zaidi kuliko unaotegemea faida, kwa sababu gawio zinalipwa kwa fedha taslimu, si faida ya uhasibu. Faida ya juu ikiambatana na uwiano wa malipo uliozidiwa ni saini ya kawaida ya mtego.

Faida kwa gharama

Faida ya sasa inatumia bei ya leo. Faida kwa gharama inatumia bei uliyolipa hasa. Ukinunua kwa 25 na kampuni sasa inalipa 2.50, faida yako kwa gharama ni asilimia 10 hata ingawa mnunuzi mpya kwa bei ya juu zaidi ya leo anaona faida ya sasa iliyo chini zaidi. Kwa washikaji wa muda mrefu wa kampuni zinazoongeza gawio zao kwa uthabiti, faida kwa gharama inaweza kupanda kwa kuvutia kwa miaka. Ni kipimo cha kibinafsi cha kuridhisha, lakini usiitumie kulinganisha na fursa mpya; kwa maamuzi mapya, faida ya sasa na matarajio ya faida jumla ndivyo vinavyohesabika.

Kuwekeza tena na mchanganyiko

Gawio hazipaswi kutumika. Kuziwekeza tena, mara nyingi kiotomatiki kupitia mpango wa kuwekeza tena gawio, kunanunua hisa zaidi, ambazo kisha zinalipa gawio zake, ambazo zinanunua hisa zaidi tena. Kwa vipindi virefu mchanganyiko huu unaweza kuchangia sehemu kubwa ya ukuaji jumla wa uwekezaji. Kikokotoo kile kile kinachokupa faida kinaweza kuunganishwa na mawazo kuhusu kuwekeza tena kuiga jinsi umiliki unavyoweza kukua, ingawa matokeo halisi yanategemea mabadiliko ya gawio na mienendo ya bei ambayo hakuna kikokotoo kinachoweza kutabiri.

Kuchunguza zaidi, angalia vikokotoo vyote au angalia masoko ya moja kwa moja kwa bei za sasa zinazolisha faida yoyote unayokokotoa.

Maswali yanayoulizwa mara kwa mara