Masoko ya moja kwa moja, chati na uchambuzi wa kiufundi mahali pamoja
Bidhaa (commodities), madini, fahirisi za hisa (stock indices) na sarafu zote hufanyiwa biashara kwa saa zake, lakini zinavutana mfululizo. Msogeo wa dola unasukuma dhahabu. Kupunguzwa kwa OPEC kunabadilisha bei ya mafuta, ambayo huingiza mfumuko wa bei, ambao huingiza kile benki kuu zinachofanya na viwango vya riba, ambacho hurudi tena kwenye hisa na forex. Ukurasa huu unakupa chati za mwingiliano za moja kwa moja kwa mali zinazoendesha uchumi wa kimataifa, kila moja ikiwa na ukurasa wake maalum na mtazamo wa kiufundi. Umejengwa kwa kusoma na kujifunza, si kwa kufanya biashara, hivyo hakuna akaunti wala kitu cha kujisajili.
Utapata bidhaa za nishati na kilimo (mafuta ghafi, Brent, gesi asilia, petroli, ngano, mahindi, kahawa, sukari), madini ya thamani na ya viwandani (dhahabu, fedha, platinamu, palladium, shaba), fahirisi kuu za hisa (S&P 500, Nasdaq 100, Dow Jones, DAX, FTSE 100, Nikkei 225) na jozi za forex zinazofanyiwa biashara zaidi (EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/RUB, USD/CNY). Kila mali hufungua ukurasa wake wenye chati kamili pamoja na muhtasari wa uchambuzi wa kiufundi, ili uweze kusoma zana moja kwa makini badala ya kupitisha jicho kwenye ukuta wa tikeza.
Masoko haya manne hasa ni nini
Bidhaa (commodities) ni malighafi: vitu ambavyo uchumi umejengwa navyo. Bei zake hutegemea ugavi na mahitaji, lakini nguvu zinazoendesha ni za kimwili na kisiasa. Hali ya hewa inaharibu mavuno ya ngano, kiwanda cha kusafisha (refinery) kinasimama, vita inavuruga njia za usafirishaji, kikundi cha wazalishaji kinabadilisha malengo ya uzalishaji. Wanachama wa OPEC peke yao huchimba karibu theluthi moja ya mafuta ghafi duniani na wanahusika na takribani nusu ya mafuta yote yanayofanyiwa biashara kuvuka mipaka, ndiyo sababu maamuzi yao yanaweza kusukuma bei kabla ya nambari yoyote ya mahitaji kuithibitisha.
Madini yanakaa katika makundi mawili. Madini ya viwandani kama shaba hufuatilia shughuli za viwanda kwa karibu sana hivi kwamba shaba wakati mwingine huitwa kipimo cha uchumi. Madini ya thamani kama dhahabu yanajitokeza tofauti: ni mali za hifadhi salama za kawaida. Masoko yanapokuwa na wasiwasi, fedha huwa na tabia ya kuelekea dhahabu, na dola ya Marekani inapoimarika au viwango vya riba vinapopanda, dhahabu mara nyingi hupungua thamani kwa sababu kuishikilia kunakugharimu faida ambayo ungeipata mahali pengine.
Fahirisi za hisa (stock indices) huunganisha kampuni nyingi kuwa nambari moja. S&P 500 ni kikapu chenye uzito wa thamani cha makampuni 500 makubwa ya Marekani na ndicho kipimo cha kawaida zaidi cha jinsi hisa za Marekani zinavyofanya vizuri; Nasdaq 100 inaelekea sana kwenye teknolojia, wakati DAX, FTSE 100 na Nikkei 225 hufanya kazi zinazofanana kwa Ujerumani, Uingereza na Japani. Fahirisi hulainisha kelele ya hisa moja yoyote, hivyo ni usomaji safi zaidi wa hali ya jumla.
Forex ni soko la sarafu, na ndilo kubwa kuliko yote. Kiwango cha ubadilishaji kinakuambia tu thamani ya sarafu moja katika nyingine. Viwango vinajibu tofauti za viwango vya riba kati ya nchi, mtiririko wa biashara, mfumuko wa bei na hatari za kisiasa. Kwa sababu bidhaa nyingi zinawekwa bei kwa dola, nguvu ya dola inaunda kimya kimya karibu kila kitu kingine kwenye ukurasa huu.
Kusoma chati ya bei bila kuifanya kuwa ngumu kupita kiasi
Chati ni rekodi ya bei kwa muda, na wafanyabiashara wengi hutumia candlesticks. Kila candle inashughulikia kipande cha muda, tuseme siku moja. Mwili wake unaonyesha mahali bei ilipofunguliwa na kufungwa, na fito nyembamba (wicks) zinaonyesha ya juu na ya chini. Candles za kijani (au wazi) zilifunga juu; nyekundu (au zilizojaa) zilifunga chini. Ziunge nyingi za kutosha pamoja na mwelekeo unajitokeza: za juu zaidi na za chini za juu zaidi zinaelekeza juu, kinyume chake kinaelekeza chini, na mtelezo wa pembeni unamaanisha soko halijaamua bado.
Zana mbili rahisi zinashughulikia mengi ya wanayohitaji wanaoanza. Wastani unaosonga (moving average) hulainisha bei kuwa mstari mmoja; bei inapobaki juu yake, kasi kwa kawaida inaenda juu, na bei inaposhuka chini, kwa kawaida inaenda chini. Msaada na upinzani (support and resistance) ni viwango vya bei ambapo wanunuzi au wauzaji wameingilia mara kwa mara, wakifanya kazi kama sakafu na dari mpaka mmoja hatimaye kuvunjika. Kutoka hapo unaweza kuongeza viashiria vya kasi (momentum indicators), lakini inafaa kusema kwa uwazi: viashiria vinaeleza kilichotokea tayari. Havitabirii, na hakuna mpangilio unaofanya kazi kila wakati.
Spot dhidi ya futures, na kwa nini viwango vya kumbukumbu vina umuhimu
Bei ya spot ni gharama ya mali kwa uwasilishaji hivi sasa. Bei ya futures ni ile ungekubaliana leo kulipa kwa tarehe iliyowekwa baadaye. Hizi mbili kwa kawaida hufuatana, lakini zinaweza kutofautiana wakati soko linatarajia ugavi au mahitaji kubadilika. Spot ndiyo nambari rahisi kuu utakayoiona kwa dhahabu; futures ndiyo jinsi mafuta na bidhaa nyingi hasa hufanyiwa biashara na kuwekwa bei kila siku.
Mali chache hufanya kazi kama vigezo vya marejeleo kwa makundi mazima. Mafuta ghafi ya Brent hutumika kuweka bei ya karibu theluthi mbili ya mafuta yanayofanyiwa biashara duniani, hivyo ndiyo nambari watu wanamaanisha wanapozungumza kuhusu bei ya mafuta. Dhahabu hutumika kama kigezo cha hamu ya hatari na thamani ya fedha yenyewe. Kufuatilia hizi mbili kunakuambia mengi kuhusu shinikizo la mfumuko wa bei na jinsi masoko yanavyohisi tahadhari, hata kabla hujaangalia hisa yoyote binafsi.
Kutumia kurasa za kila mali
Chagua bidhaa yoyote, dini, fahirisi au jozi ya sarafu na utafika kwenye ukurasa uliojengwa kuzunguka zana hiyo moja: chati ya moja kwa moja unayoweza kubadilisha ukubwa katika muda mbalimbali, kutoka wa siku moja hadi wa miaka mingi, pamoja na muhtasari wa kiufundi unaobana ishara za kawaida kuwa usomaji wa haraka. Badilisha muda ili ulingane na swali lako. Mfanyabiashara wa siku moja na mtazamaji wa muda mrefu wakiangalia mali ile ile wataona picha tofauti kabisa, na zote mbili ni sahihi.
Kama unafuatilia picha pana zaidi ya fedha, inaendana vizuri na bei zetu za moja kwa moja za crypto kwa mali za kidijitali na kibadilishaji chetu cha sarafu kwa hesabu za haraka za viwango. Chukulia chati hizi kama dirisha kwenye masoko, linganisha mali kadhaa zinazohusiana, na utaanza kuona jinsi mafuta, dhahabu, fahirisi na dola vinavyosogea pamoja.
Kwa taarifa tu. Hakuna hata kimoja kwenye ukurasa huu ni ushauri wa uwekezaji, na data ya soko inaweza kuchelewa au kutokamilika. Fanya utafiti wako mwenyewe kabla ya kufanya uamuzi wowote wa kifedha.
Maswali yanayoulizwa mara kwa mara
Je, bei ni za moja kwa moja?
Chati na nukuu husasishwa wakati wa kipindi husika cha biashara. Baadhi ya mabadilishano hutumia ucheleweshaji mfupi kwenye data ya bure, wakati futures na forex hufanya kazi karibu masaa 24. Mafuta ghafi na dhahabu hufanyiwa biashara karibu wiki nzima.
Kuna tofauti gani kati ya bei za spot na futures?
Spot ni bei ya uwasilishaji hivi sasa. Futures ni bei iliyokubaliwa leo kwa tarehe iliyowekwa baadaye. Kwa kawaida husogea pamoja lakini zinaweza kutofautiana wakati soko linatarajia ugavi au mahitaji kubadilika.
Ni nini kinachosukuma bei za bidhaa na madini?
Ugavi na mahitaji, hali ya hewa, maamuzi ya uzalishaji ya vikundi kama OPEC, jiografia ya kisiasa na nguvu ya dola ya Marekani. Dhahabu pia hujibu kwa nguvu kwa viwango vya riba na jinsi masoko yanavyohisi tahadhari.
Nisome vipi chati ya candlestick?
Kila candle inaonyesha ufunguzi, ufungaji, ya juu na ya chini kwa kipindi. Mwili ni safu ya kufungua-hadi-kufunga na fito zinaonyesha mipaka ya juu kabisa. Mfululizo wa candles zinazopanda zenye za juu zaidi na za chini za juu zaidi huashiria mwelekeo wa kupanda.
Kwa nini dhahabu na mafuta yanapata umakini mkubwa?
Mafuta ghafi ya Brent huweka bei ya karibu theluthi mbili ya mafuta yanayofanyiwa biashara duniani, hivyo yanasimama badala ya bei ya mafuta kwa ujumla. Dhahabu inaonyesha hamu ya hatari na thamani ya fedha, jambo linalofanya zote mbili kuwa muhimu kama vigezo vya marejeleo kwa soko pana zaidi.
Je, chochote kati ya haya ni ushauri wa uwekezaji?
Hapana. speedor.net inaonyesha data ya soko na chati kwa taarifa tu. Daima fanya utafiti wako mwenyewe na fikiria mwongozo wa kitaalamu kabla ya kufanya maamuzi ya kifedha.